[股市杠杆作用]山东省金融监管局:民间资本管理公司不得从事股票、金融衍生品等交易

2020-07-15 12:56:43 136 配置开户 民间资本管理公司

  近日,为保持政策的连续性,规范民间融资机构经营管理行为,促进民间融资机构健康发展,防范化解民间融资领域风险,山东省地方金融监督管理局印发了《山东省民间融资机构监督管理办法》(鲁金监发〔2020〕7号,以下简称《监管办法》)。

  《监管办法》共分为6章、57条,于8月3日起施行。主要内容包括规定了民间资本管理公司和民间融资登记服务机构经营规范;明确了民间融资机构的定义和范围;民间资本管理业务和民间融资登记服务业务的定义、开展业务的原则和服务方向;民间融资机构的监管体制等内容。

  《监管办法》指出,民间资本管理公司开展业务,应当坚持符合法律法规规定和支持实体经济方向。股权投资比例原则上不低于注册资本的20%,短期财务性投资不超过公司注册资本和融资总量的30%。不得从事股票、期货、黄金以及金融衍生品等交易(由于股权投资而持有上市公司股票的除外,但持有期不得少于6个月)。

  民间资本管理公司注册资本金充分使用后,可通过引进优先股东、向股东借款的方式进行融资。引进优先股东的,公司融资后股权结构应当符合本办法规定。向股东借款的,原则上公司融资额不超过注册资本的3倍;上年度分类评级达到Ⅰ级的,融资额不超过注册资本的4倍;近2年分类评级达到Ⅰ级的,融资额不超过注册资本的5倍。公司应当在完成融资后10个工作日内通过县级地方金融监管部门向市级地方金融监管部门报告。严禁民间资本管理公司股东通过接受第三方委托、向第三方融资等形式,以非自有资金向公司出借资金。

  以下为《监管办法》原文:

  山东省民间融资机构监督管理办法

  第一章  总  则

  第一条 为规范民间融资机构经营管理行为,保障民间融资机构及客户的合法权益,防范化解民间融资领域风险,促进民间融资机构健康发展,根据《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国公司法》《山东省地方金融条例》等法律法规,制定本办法。

  第二条 本办法所称民间融资机构,是指依法设立,经批准开展民间资本管理业务或民间融资登记服务业务的法人机构。包括民间资本管理公司和民间融资登记服务机构。

  第三条 本办法所称民间资本管理业务,是指民间资本管理公司针对实体经济项目开展的股权投资、债权投资、短期财务性投资、资本投资咨询等业务。其中,债权投资是指符合国家法律法规规定,以取得债权、获取收益为目的进行的6个月(含)以上的投资行为,包括但不限于依法购买债券的投资行为、依法向借款人借出本金并按约定收回本金及其收益的投资行为;短期财务性投资是指符合国家法律法规规定,以取得债权、获取收益为目的进行的6个月以内的投资行为,包括但不限于依法购买债券的投资行为、依法向借款人借出本金并按约定收回本金及其收益的投资行为。

  本办法所称民间融资登记服务业务,是指民间融资登记服务机构以信息中介或信息平台形式,向社会公众提供资金供需信息以及相关资金融通等配套服务的业务。

  第四条 县级以上地方金融监管部门按照属地管理、分级负责原则,对民间融资机构实施监督管理,规范行业发展,妥善处置风险。

  第五条 民间融资机构应当遵守法律法规,执行国家金融方针政策,自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险,不得损害社会公共利益和他人合法权益,其合法合规的经营活动受法律保护,不受任何单位和个人的干涉。

   第二章 准入、变更和终止

  第六条 民间融资机构开展民间资本管理业务的,应当具备下列条件,并经省级地方金融监管部门批准:

  (一)已经依法办理工商注册登记手续,且具有法人资格;

  (二)一次性实缴货币资本不低于人民币三千万元;

  (三)出资人出资为自有资金;

  (四)主要出资人的出资占注册资本的比例不低于百分之二十、不高于百分之五十一;

  (五) 董事、监事、高级管理人员应当具备履行职责所需的专业能力和良好诚信记录;

  (六)有健全的业务操作规范和内部控制、风险管理制度;

  (七)法律、行政法规规定的其他条件。

  民间融资机构开展民间融资登记服务业务的,应当符合前款规定的第一项、第三项、第五项、第六项和第七项条件,并经省级地方金融监管部门批准。未经批准,不得擅自从事民间资本管理或民间融资登记服务业务。

  第七条 民间融资机构应当健全公司治理机制,完善组织架构、操作规范、议事规则和决策程序,保持机构治理的有效性。

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